学案例，讲操守，防风险心得体会

　　学案例，讲操守，防风险活动有效加强了员工风险防范意识的培养。切实开展警示教育，做到标本兼治，从源头上杜绝风险案件的发生。以下是学习啦小编为大家整理的关于学案例，讲操守，防风险心得体会，给大家作为参考，欢迎阅读!

　　学案例，讲操守，防风险心得体会篇1：

　　为进一步引导全行员工树立正确世界观、人生观和价值观，坚守职业操守和合规意识底线，筑牢思想道德防线，消除风险隐患，全面提升全员规矩意识、法纪意识、案防意识，有效杜绝案件的发生，最终达到员工的健康成长，企业的持续快速发展目的。 日前，中国银行萍乡市分行在全行员工中开展“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动。

　　加强领导、落实责任。该行成立由主要负责人任组长，纪委书记任副组长，相关部门负责人为成员的主题警示教育活动领导小组，负责统筹、指导和推进专项整治工作，领导小组下设办公室负责组织活动的落实推进。

　　提升认识、明确目标。该行的主题警示教育活动旨在通过学习反思发生在身边的鲜活生动的正反面案例，以案明规、以案知法、以案为镜，达到引以为戒、防微杜渐、警示全员的目的，为实现我行争创“三个最佳”、建设最好银行的发展目标夯实思想之基。活动时间为期6个月。要求全行要紧盯活动目标，紧扣活动主旨，着力抓好动员部署、学习教育与风险排查、总结验收等各个阶段的工作。

　　加强教育，细化排查。一是学制度。组织学习党内法规、行规行纪、岗位操作规程等。二是学案例：组织干部员工学习、观看《员工道德风险警示教育案例》、《受警醒明底线知敬畏》等案例警示教育教材和光盘，深入剖析案发问题原因，总结经验教训，并向市分行报送学习开展情况总结。三是学先进：开展员工遵章守纪先进事迹的学习宣讲活动，把身边先进典型作为生动教材。四是举办讲座。邀请市纪委领导和法律顾问对全行员工开展预防职务犯罪的警示教育和法律知识讲座。五是参观警示教育基地。组织全体党员干部参观监狱和反腐倡廉教育基地，旁听案件庭审等方式，“零距离”接受警示教育。六是持续开展专项排查。在全行开展员工违规炒股、买卖期货、赌博、参与民间借贷、非法集资、融资担保、违规过渡资金、银行卡套现、飞单等行为的专项排查，以问题为导向，提升员工自觉抵御风险的能力。

　　实行承诺、加强自律。在活动期间实行员工负债情况报告、投资理财情况报告和组织全体员工签订《遵章守纪合规承诺书》，落实员工异常行为分析，督促员工恪守职业操守意识和岗位责任，知悉纪律规矩底线，做到令行禁止。各单位要落实各自承担的工作任务，将工作做扎实、做到位。市行将开展各种独具特色的活动，有效地提升员工的思想认识。

　　突出重点、注重效果。各单位在推进教育活动过程中，要严格按照市分行部署，逐条落实，注重实效。要突出受教重点人群，对新入职人员教育，重在起好局、开好步;对基层机构负责人，重在责任清、任务明;对基层机构员工和职能部门人员，重在知高线、明底线。各支行、市分行各部门组织的学习要做好活动记录，参加人员签字确认，全行层面开展的活动做好考勤登记，确保活动覆盖到每一位员工，真正发挥教育活动对推动依法合规经营的实际成效。

　　学案例，讲操守，防风险心得体会篇2：

　　在支行开展的“、讲操守、防风险”案件警示教育活动中，通过警示案例的学习，我深刻认识到合规操作是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，更是保障自己切身利益的有力武器。看到这些触目惊心的案件，作为一名基层网点的核准柜员，我更加感到自己责任的重大，把合规操作做到位，是我必须履行的岗位职责。

　　提高业务能力，强化风险意识。作为一名核准柜员，控制柜台操作风险工作是我的主要职责，合规操作是控制风险最基础最有效的手段。实践中我发现，全面的业务知识是保证合规操作、提高风险意识的基础。记得刚开始从事核准授权岗位时，很多对公业务不熟悉，有一次某对公客户修改账户信息而我没有查询该客户的工商局信息就让柜员办理业务，所幸柜员业务熟练，给予提醒，消除了风险隐患。此后，工作中我特别注重业务知识的学习、更新和转培训，不厌其烦向柜员重复新的业务要求、操作规范及风险点，逐渐让柜员把防范风险成为一种习惯。工作我发现：本网点周边客户层次较高，境外汇款业务频繁且是汇出金额较大，在打印境外汇款申请书时，容易出现调出所有柜员业务信息，如果疏于核对将造成一笔业务信息误打印到另一笔申请书上的操作错误，导致后台上传影像错误而影响业务正常处理。由此，我又联想到客户开户时添加附件错误会出现更大更严重的风险隐患，为此，我们在网点晨会中向员工及时做出风险提示，有效杜绝了此类差错的发生。

　　加强业务传导，提高执行能力。作为一名核准柜员，我的角色是连接基层网点与支行各部门的桥梁。分支行各条线的风险提示、业务操作要求和开展条件都是需要我来传达给柜台操作人员。尤其是今年以来，系统升级较多，各条线业务发展要求变化较大，柜员容易因习惯性办理业务而产生业务差错。因此我在日常工作中，要有意识地锻炼自己的执行力及执行效率，包括记录需要传达、培训的内容及次数，考察柜台操作人员的掌握程度。例如反洗钱系统P601升级以来，分行对境外汇款业务风险的把控严格了很多，也提出了很多新的业务要求，其中增加了需要客户提供收款人的出生日期和出生地点等内容，由于柜员习惯性操作而经常忘记让客户提供相关信息，而导致部分业务被分行退回。再如对公开户业务，由于柜员习惯性操作未在申请书上注明开户时间而被计财部门退件等等。当我发现柜员容易出现这些业务差错后，每当柜员办理这样的业务时我及时提醒他们分支行各条线部门的新要求，避免此类现象再次发生，提高自己的执行力的同时提高员工的执行力，从而保障业务质量。

　　以身作则，勇于担当，发挥党员的带头作用。加强合规操作提高职业操守并不是一句空话，而是需要我们身体力行的，不合规的坚决不做，不符合要求的坚决拒绝。我深知只有自己严格要求自己按照规章制度办事，才能带动身边同事参与活动获得提高。柜台上经常碰到客户吵闹甚至用投诉或转走资产等威胁让柜员给提供所谓的方便，碰到这种情况我都是第一时间到柜面做好解释工作，增强柜员合规办理业务的意识和信心。前几天有一位客户来我网点准备将自己的人民币资金转移到另一位客户名下，准备再购汇汇款。由于购汇客户年龄超过60周岁，在尽职调查中，客户的资金来源填报内容不符合我行外汇业务的规定，因此柜员告知不能办理。客户当即情绪激动，大声喧哗，非常蛮横地要求在不符合规定前提下为他办理该笔业务，对柜员恐吓谩骂，柜员一时也是非常地慌乱惊恐。我发现这种情况后立即停止手头上的工作，到厅堂对客户进行安抚，并将相关制度要求向客户耐心解释，经过我的妥善处理，最终化解了客户的怒气，确保了柜员合规操作。

　　虽然我网点业务差错率较低，且多为低风险差错，并没有案例中有意识地违规、违法。但我们也决不能因此放松，内控工作必须要防微杜渐。流水不腐、户枢不蠹，内控合规一定要抓牢抓实。通过这次案件警示教育活动，我找到了努力方向和目标，增强了合规意识和风险意识，为我今后提高职业操守奠定了坚实的理论基础和实践基础。

　　学案例，讲操守，防风险心得体会篇3：

　　为认真落实总行、省分行内控案防专项治理工作要求，引导广大干部员工树立正确世界观、人生观和价值观，强化理想信念，增强规矩意识、法纪意识和案防意识，坚守职业操守和合规底线，筑牢思想道德防线，消除风险隐患。中行蚌埠分行于4月29日召开“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动动员会，市分行行领导，各部门、机构负责人参加会议。会议的召开标志为期半年的主题警示教育活动正式启动。

　　会议组织学习了总行、省分行关于内控案防专项治理工作的部署安排，解读了《蚌埠分行“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动方案》。会议要求：一是各单位要统一认识，高度重视，充分领会开展主题警示教育活动的重要意义，把教育活动当作加强合规文化建设、坚决遏制案件的一项基础性工作抓紧、抓实、抓到位，确保活动不走过场、不走形式，取得实实在在的效果。二是要明确责任，有序推进，把主题警示教育和案件风险排查、非法集资治理、异常行为排查等工作有机结合起来，形成工作合力，既重形式，更重内容，统筹兼顾，整体推进。三是认真实施，主动作为。各单位要将主题警示教育活动与业务工作同部署、同检查、同考核，充分发挥主观能动性，不拘泥规定动作，大力拓宽思路，积极创新方式，加强自选动作，提升主题警示教育实效。四是舆论引导，营造氛围。利用简报、内部网站、宣传栏等载体，广泛宣传动员，营造良好氛围。对主题教育活动中好的办法、经验和做法，及时汇总转发，供辖内学习借鉴相互取长补短，共同提高。

　　会议还对员工异常行为排查工作进行了部署安排。

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